☆　リターン向上のための５つの戦略その５　☆



今回は、その５ということで、リターン向上のための５つの戦略最終回


ですが、その１～その４は・・・



その１、「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」


その２、「税金コストを抑えよう」


その３、「長期のトレンドには逆らわない」


その４、「小型株効果の活用」


でしたね。　忘れている方は、ＦＰコラム資産運用編⑩～⑬を復習


してくださいね。




それでは、リターンを向上させるための５つの戦略その５！


「リバランス効果の活用」です。



リバランスとは・・・


Re（再び）＋Balance（バランスを取る）という意味です。



例えば・・・


１００万円を持っている人が、次のポートフォリオで運用を開始


したとしましょう。


世界株式５０万円（５０％）＋世界債券５０万円（５０％）＝１００万円



仮に・・・


１年が経過して、世界株式が好調で、世界債券が不調だったとしましょう。


世界株式７２万円（６０％）＋４８万円（４０％）＝１２０万円


この状態を、当初のポートフォリオと同じく、５０％ずつに配分を戻すことを


「リバランス」と言います。



世界株式６０万円（５０％）＋世界債券６０万円（５０％）＝１２０万円


「相対的に割高になった資産を少し売って、相対的に割安になった


資産を少し買う」ということを、定期的に実行すると、リターンを


高める効果があります。



年１％以上のリターンを高める効果があると期待していいでしょう。


これを実行し続ければ、リバランスをしなかった時と比較すれば、


目に見える効果となって現れるはずです。




今日のまとめ


リバランス効果の活用によって、年１％以上のリターン向上効果がある。




☆　リターン向上のための５つの戦略まとめ　☆



その１、「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」


その２、「税金コストを抑えよう」


その３、「長期のトレンドには逆らわない」


その４、「小型株効果の活用」


その５、「リバランス効果の活用」



このように５つの戦略で攻めれば、年１０％ぐらいまでのリターンを


期待してもいいかもしれませんね。