住宅購入・資産運用・保険見直しの不安を一緒に解消しませんか?

将来必要なお金はいくら?ライフプランを決めましょう。

これまでにライフプランシミュレーションを利用された方のご相談のきっかけ【ベスト7】

NO.1 将来に漠然とした不安があるが、どう行動したら良いかわからない

NO.2 結婚した・子供が生まれたので将来計画を今のうちから立てておきたい

NO.3 将来必要になるお金が幾らなのか?どう準備すれば良いのかわからない

NO.4 数年後、住宅購入を考えているので今から将来計画を立てたい

NO.5 早期退職したいが老後が不安なので実行に移して良いかわからない

NO.6 夢を実現するための将来計画を立てたい

NO.7 将来、家族が困らないように転職後の適正な年収が知りたい

1.夢に日付とお金を!

「あなたの夢は何ですか?」と質問されたら、すぐに回答できますか?

子供の頃は、男の子なら野球選手になりたいとか、女の子ならケーキ屋さんになりたいとか、夢を語ることができました。

しかし、大人になってからは、日々の生活に忙殺され、又は、現実的な考え方になり、夢を語る機会が減少しているのではないでしょうか?

しかし、大人になっても語らないだけで、夢を持っているものです。

子供の頃よりは現実的になるかもしれませんが、例えば・・・

「リタイアしたら、100坪の家を購入して、庭にトマトをいっぱい育てたい」
「海の近くにマイホームを取得するため、10年後に頭金1000万円用意したい」
「50歳で退職し、飲食店を始めたい」
などなど。

子供の頃の夢と違うところは、その夢を実現するためのお金は準備できるのか?という現実的な点ではないでしょうか?この点に関しては、夢がゴールだとすると、ゴールまでのお金の計画=ファイナンシャルプランニングが必要となるのです。

つまり、「夢に日付とお金」を入れましょう、ということです。まずは、将来こうしたいとか、こうなりたい、という夢に日付を入れます。次に、その夢を叶えるには、一体どれぐらいのお金が必要なのか考えます。そして最後に、そのお金を準備する計画を立てます。

計画を立てれば問題点が浮き彫りになり、問題点が明確になれば、漠然とした夢より対策が立てやすくなるのです。ご夫婦で共通の夢があれば、これら一連のことを一緒に出来るので、達成できたときの「幸せ」はひとしおでしょう。二人で過去のことを話すよりも、将来の夢を語り合ったほうが、夫婦円満にも繋がるのではないでしょうか?

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2.ライフプランシュミレーション

人生の三大資金とは、何でしょうか?

住宅資金・老後資金・教育資金の3つになります。

それぞれ多額のお金が必要になりますので、まずは、どのタイミングで、いくらぐらいかかるのか?ということを把握することが大切です。

これを把握するのに適しているのが、「キャッシュフロー表」です。

「キャッシュフロー表」とは、一生涯におけるお金の収支と貯蓄残高の推移が人目でわかるエクセルのような表です。あなたの夢や希望を盛り込んだキャッシュフロー表を作成することによって現状把握ができ、さらに、問題点が浮き彫りになることにより今後の対策が立てやすくなります。

問題点を解決していくには3つの方法が考えられます。

1、現実的な範囲で収入を増やす
2、優先順位をつけて、順位の低い支出から減らす
3、現実的な範囲で資産運用する

今後の人生において起こるであろうライフイベント(結婚・出産・住宅購入・退職など)を明確にして、夢や希望を叶えるお金の将来計画を立てていくのがライフプラン・シミュレーションになります。

ライフプラン・シミュレーションを行うことによって、10年後・20年後・30年後のお金の不安を安心に換えることができ、夢を現実にできる可能性が高まります。

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3.サービスの流れと相談料

(1)サービスの流れ
1.初回カウンセリング(約60分)
・人生の三大資金について簡単にお話します。
・三大資金以外の人生においてかかるお金を解説します。
・ライフプランシュミレーションの概要をお話します。
2.ライフプランカウンセリング(約2時間)
・将来の夢や希望をお聞きします。
・現在の家計の状況を確認します。
・ライフイベントの優先順位をお聞きします。
3.現状ライフプランと改善後ライフプランのご提案(約1時間)
・現状ライフプランで問題点を指摘します。
・改善後ライフプランで問題の解決方法をアドバイスします。
4.アフターフォロー
・顧客向けニュースレター「ぽっかぽか通信」を郵送いたします。
(2)相談料

初回相談 3,240円(60分・税込)

上記(1)の1~3を含んだライフプラン・シミュレーションは、
32,400円(税込)

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